Ausbildung

Kaufmann / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen

Informationen zum Beruf

Die Ausbildung von Kaufleuten für Versicherungen und Finanzen dauert in der Regel drei Jahre, sie kann unter bestimmten Voraussetzungen aber auch kürzer gestaltet werden.
Im Beruf Kaufmann / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen lernen alle Auszubildenden ihr Ausbildungsunternehmen und die Branche in allen Facetten kennen.
Zum Beruf gehören inhaltlich insbesondere die Themen „Arbeitsgestaltung“, „Kaufmännische Steuerung und Kontrolle“, „Kundenberatung und Verkauf“ „Versicherungs- und Finanzprodukte“ und das „Bestandskundenmanagement“.

Fachrichtungen und Wahlqualifikationseinheiten

Es wird außerdem für jedes Ausbildungsverhältnis eine der Fachrichtungen „Versicherung“ oder „Finanzberatung“ ausgewählt, die einen viermonatigen Schwerpunkt der Ausbildung ausmacht.
Fachrichtung Versicherung
Innerhalb der Fachrichtung Versicherung erfahren die Auszubildenden alles Wichtige zur "Schaden- und Leistungsbearbeitung". Darüber hinaus bekommen sie besondere Kompetenzen in zwei Wahlqualifikationseinheiten vermittelt. Dafür werden - nach den Möglichkeiten des Betriebs und dem Interesse des Azubis - aus der folgenden Liste zwei Wahlqualifikationseinheiten ausgewählt und im Ausbildungsvertrag vereinbart:
  1. Kundengewinnung und Bestandsausbau
  2. Marketing
  3. Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit
  4. Risikomanagement
  5. Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
  6. Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
  7. Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen
  8. Schadenservice und Leistungsmanagement
Fachrichtung Finanzberatung
Innerhalb der Fachrichtung Finanzberatung erfahren die Auszubildenden alles Wichtige zum Thema "Anlage in Finanzprodukte". Darüber hinaus bekommen sie besondere Kompetenzen in zwei Wahlqualifikationseinheiten vermittelt. Dafür werden - nach den Möglichkeiten des Betriebs und dem Interesse des Azubis - aus der folgenden Liste zwei Wahlqualifikationseinheiten ausgewählt und im Ausbildungsvertrag vereinbart:
  1. Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden
  2. Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden
  3. Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen
  4. Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
In der Stadt Düsseldorf und im Kreis Mettmann ist der Ausbildungsberuf Kaufmann / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen ausbildungsstark: Aktuell gibt es etwa 340 Auszubildende in über 80 Unternehmen.
Weitere Informationen zum Beruf, die Ausbildungsordnung, Informationen und Statistiken bietet unter anderem das Bundesinstitut für Berufsbildung.

Berufskolleg

Regional wird der Bildungsgang für diesen Beruf am Leo-Statz-Berufskolleg in Düsseldorf angeboten.
Mit Einverständnis des Betriebes kann ein Auszubildender aber auch ein anderes Berufskolleg besuchen, an dem es eine Fachklasse gibt (§ 46 Abs. 5 SchulG NRW).

Höhe der Ausbildungsvergütung

Bei Tarifbindung richtet sich die Ausbildungsvergütung im Beruf „Kaufmann / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen“ in der Regel nach dem Tarif des privaten Versicherungsgewerbes oder des Versicherungsvermittlergewerbes.

Informationen zu den IHK-Prüfungen

Im Laufe der Ausbildung gibt es eine Zwischen- und eine Abschlussprüfung.
Die schriftliche Zwischenprüfung findet in der Mitte des zweiten Ausbildungsjahres statt, sie dauert 120 Minuten.
Die Abschlussprüfung hat vier Bereiche:
Je nach Fachrichtung lösen die Absolventen in 180 Minuten schriftlich Aufgaben. Die Antworten werden frei formuliert. Die Prüfungsbereiche heißen
  • „Versicherungswirtschaft sowie Schaden- und Leistungsbearbeitung“ (Fachrichtung Versicherung) oder
  • „Versicherungswirtschaft und Anlage in Finanzprodukte“ (Fachrichtung Finanzberatung).
Alle Prüfungsteilnehmerinnen und –teilnehmer bearbeiten darüber hinaus in
60 Minuten schriftliche Aufgaben im Prüfungsbereich "Wirtschafts- und Sozialkunde". Die Antworten werden in diesem Prüfungsbereich nicht frei formuliert, sondern sind gebunden („Multiple Choice“).
Im Prüfungsbereich „Kundenberatungsgespräch“ wird ein Beratungsgespräch mit einem Prüfer/einer Prüferin des Prüfungsausschusses simuliert.
Zu Beginn werden dem Prüfling zwei Aufgaben zur Wahl angeboten. Bei der Aufgabenstellung werden die produktbezogenen betrieblichen Schwerpunkte des Azubis berücksichtigt. Der Prüfling entscheidet sich für eine der Aufgaben und erhält eine Vorbereitungszeit von etwa 15 Minuten.
Das Kundenberatungsgespräch selbst dauert dann höchstens 20 Minuten. Der Prüfling stellt dabei unter Beweis, wie gut er Gespräche mit Kunden situationsbezogen vorbereiten, verkaufsorientiert führen und auf Kundenargumente reagieren kann.
Zum "Fallbezogenen Fachgespräch" gibt es häufig Fragen, die sich insbesondere auf den Report beziehen, der dem Gespräch zugrunde liegt.
Die Prüfungsausschüsse der IHK Düsseldorf geben ihren Absolventen deshalb im Merkblatt "Anforderungen für den Report zum Fallbezogenen Fachgespräch (nicht barrierefrei, PDF-Datei · 136 KB)" Hinweise.

Prüfungstermine

Die schriftlichen Prüfungen finden deutschlandweit zeitgleich statt. Die Termine werden mit mehrjährigem Vorlauf veröffentlicht.

Ausbildungsplatzsuche

Die IHK Düsseldorf unterstützt Bewerber und Unternehmen bei der gegenseitigen Suche.