Informationen für Finanzanlagenvermittler / Honorar-Finanzanlagenberater

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Abschlussvermittlung nach § 34f GewO nicht mehr erlaubt

Finanzanlagenvermittler, die keine Erlaubnis nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG) haben, dürfen ab dem 19. Juli 2014 keine Abschlussvermittlung mehr durchführen.

Neue Regeln für Honorar- Finanzanlagenberater

Hier finden Sie eine Überblick über das Berufsbild des Honorar-Finanzanlagenberaters und die Voraussetzungen der Erlaubnis nach § 34h GewO.

Neue Regeln für Finanzdienstleister

Finanzanlagenvermittler, denen bisher eine Erlaubnis nach der Gewerbeordnung reichte, müssen seit 1. Januar 2013 neue Voraussetzungen erfüllen: Dazu gehört neben der persönlichen Zuverlässigkeit und wirtschaftlichen Leistungsfähigkeit auch ein Sachkundenachweis der IHK.

Rechtsgrundlagen für die Erlaubnis- und Registrierungspflicht

Zum 1.1.2013 hat der Gesetzgeber gem.Art. 5 des Gesetzes zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts den Erlaubnistatbestand des § 34f GewO in die gewerberechtlichen Bestimmungen aufgenommen.

Zuständigkeit der IHK für die Finanzanlagenvermittler

Das Land Hessen hat die Zuständigkeit für das Erlaubnisverfahren für Finanzanlagenvermittler auf die Industrie- und Handelskammern übertragen.

Berufshaftpflichtversicherung

Was muss sie beinhalten und welchen Umfang muss sie abdecken?

Sachkundenachweis

Der Nachweis der Sachkunde ist nach § 34f Abs. 2 Nr. 4 GewO Voraussetzung für die Erteilung der Erlaubnis und muss im Umfang der beantragten Erlaubnis entsprechen.

Vertraglich gebundene Vermittler nach § 2 Abs. 10 S. 1 KWG

Vertraglich gebundene Vermittler werden u. a. im Bereich der Anlageberatung, der Anlage- und Abschlussvermittlung für Rechnung und unter zivilrechtlicher Haftung eines Haftungsdachtes tätig. Sie benötigen grundsätzlich keine Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 GewO.

Informationspflichten für Versicherungsvermittler und Finanzanlagenvermittler

Versicherungs- wie Finanzanlagenvermittler treffen beim ersten geschäftlichen Kontakt Informationspflichten.

Prüfungsberichte nach § 24 FinVermV

Finanzanlagenvermittler haben die Verpflichtung die Einhaltung der sich aus den §§ 12 - 23 FinVermV ergebenden Verpflichtungen jedes Kalenderjahr durch einen geeigneten Prüfer prüfen zu lassen. Der Prüfungsbericht ist spätestens bis zum 31.12. des darauffolgenden Kalenderjahres einzureichen. Sind keine erlaubnispflichtigen Geschäfte getätigt worden, ist eine sog. Negativerklärung abzugeben.