Liquiditätssicherung

Um sie mit einem Ja oder Nein beantworten zu können, ist ein Liquiditätsplan erforderlich. Im Gegensatz zur rückblickenden Gewinn- und Verlustrechnung berücksichtigt ein Liquiditätsplan die Ein- und Auszahlungen der nächsten Monate. Besonders wichtig ist dieses Instrument für Unternehmen, die Aufträge vorfinanzieren müssen oder in unregelmäßigen Abständen größere Beträge zu zahlen haben. Ergibt die Liquiditätsplanung beispielsweise einen Fehlbetrag (Unterdeckung) wird dieser Kapitalbedarf schnell identifiziert und es besteht ausreichend Zeit, die notwendige Liquidität zu beschaffen. Ohne Liquiditätsplanung kann ein Unternehmen schneller in Zahlungsschwierigkeiten geraten.

Zur Liquiditätsplanung kann beispielsweise unsere Vorlage zur Finanzplanung (XLSM-Datei · 231 KB) genutzt und auf den Bedarf des Unternehmens angepasst werden.

Wenn ein Unternehmen sich bereits in Liquiditätsschwierigkeiten befindet ist ein schnelles Handeln erforderlich. Unsere Checkliste mit Sofortmaßnahmen (nicht barrierefrei, PDF-Datei · 102 KB) kann helfen, die benötigte Liquidität wiederherzustellen.