Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen (alt bis 31.07.2022)

Allgemeines

Ausbildungsberuf mit Spezialisierungen in Form von zwei Fachrichtungen:
  1. Versicherung
  2. Finanzberatung
Arbeitsgebiet:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.

Berufliche Qualifikationen:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen
  • beraten und betreuen Kunden bedarfs- und situationsgerecht;
  • analysieren den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlage;
  • unterbreiten Angebote und schließen Verträge ab;
  • nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch;
  • prüfen Leistungsfälle und informieren über den Umfang der Leistungen;
  • nutzen die Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln;
  • arbeiten team-, prozess- und projektorientiert.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Versicherung
  • bearbeiten Schaden- und Leistungsfälle;
  • verfügen über Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine:
  • Kundengewinnung und Kundenbindung,
  • Marketing,
  • Agenturbetrieb,
  • Risikomanagement,
  • Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge,
  • Vertrieb von Versicherungsprodukten für gewerbliche Kunden,
  • Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung
  • beraten Kunden bei Wertpapieranlagen;
  • unterstützen bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge;
  • beraten über Immobilienfinanzierung und erstellen Finanzierungsangebote.

Ausbildungsdauer: 3 Jahre
Inkrafttreten: 1. August 2014

Berufsschule:

alle Landkreise und Stadt Frankfurt (Oder)
Oberstufenzentrum II Potsdam Wirtschaft und Verwaltung
Zum Jagenstein 26
14478 Potsdam
Tel.: (03 31) 2 89 72 00
Fax: (03 31) 2 89 72 01
E-Mail: osz2.potsdam@t-online.de

Modul zur Einstiegsqualifizierung (EQ):
Kundenpflege und -betreuung

Fortbildungsmöglichkeiten (Auswahl):
Geprüfter Versicherungsfachwirt/-in
Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen
Fachwirt/-in für Finanzberatung
Betriebswirt (VWA)

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Ausbildungsschwerpunkte

Abschnitt A
Für beide Fachrichtungen gemeinsame Inhalte
  1. Der Ausbildungsbetrieb
    • Stellung, Rechtsform und Struktur
    • Berufsbildung
    • Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften
    • Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit
    • Umweltschutz
  2. Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle
    • Arbeits- und Selbstorganisation
    • Datenschutz und Datensicherheit
    • Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben
    • Betriebliches Rechnungswesen
    • Kosten- und Leistungsrechnung
    • Controlling
  3. Kundenberatung und Verkauf
    • Vorbereitung eines Beratungs- und Verkaufsprozesses
    • Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
    • Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
  4. Versicherungs- und Finanzprodukte
  5. Bestandskundenmanagement
    • Vertragsservice
    • Kundenbetreuung

Abschnitt B
Inhalte der Fachrichtung Versicherung
  1. Schaden- und Leistungsbearbeitung
  2. zwei Qualifikationseinheiten aus der folgenden Auswahlliste:
    • Kundengewinnung und Bestandsausbau
    • Marketing
    • Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit
    • Risikomanagement
    • Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
    • Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
    • Angebot und Antrag
    • Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen
    • Schadenservice und Leistungsmanagement

Abschnitt C
Inhalte der Fachrichtung Finanzberatung
  1. Anlage in Finanzprodukte
  2. zwei Qualifikationseinheiten aus der folgenden Auswahlliste
    • Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden
    • Optimierung von Finanzbeständen der Kunden
    • Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen
    • Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
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