Ausbildung

Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen

Keine Scheu vor dem Kontakt mit anderen Menschen sollten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen zeigen. Ist es doch ihr Job, mit dem Kunden Termine zu vereinbaren und diese von Produkten des Arbeitgebers überzeugen zu können. Aufgeteilt ist die in der Regel dreijährige Ausbildung in zwei Fachbereiche: Versicherungen und Finanzen. Während dieser dreijährigen Ausbildung muss sich der Ausbildende also im dritten Jahr für eine Fachrichtung entscheiden.
Zu den grundlegenden Aufgaben der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen gehört neben der Beratung auch die Fähigkeit, den individuellen Bedarf des Kunden analysieren zu können. Selbstständigkeit und Terminorganisation sind bei diesem Beruf also Voraussetzungen für den Erfolg. Die Kaufleute wissen das Instrument des Rechnungswesens und die Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln zu nutzen. Auch die Gesetzeslage für verschiedene Versicherungs- und Finanzdienstleistungen behalten sie dabei unbedingt im Auge, um Kunden telefonisch oder persönlich über den optimalen Versicherungsschutz beraten zu können.

Einsatzgebiet:
  • bei Versicherungsunternehmen
  • in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels
  • bei anderen Dienstleistungsunternehmen

Fachrichtung „Versicherungen“
In diesem Fachbereich wählen die Lehrlinge zwei Spezialisierungen aus den folgenden Qualifikationen aus, den Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge oder Versicherungen für gewerbliche und private Kunden. Zudem gibt es die Wahlbausteine Marketing, Risikomanagement, Agenturbetrieb sowie die Kundengewinnung und Kundenbindung.
Fachrichtung „Finanzen“
In diesem Fachbereich werden Kunden dagegen bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge unterstützt. Fragen zu Wertpapieranlagen und zur Immobilienfinanzierung kann der Auszubildende nach seiner Lehre beantworten und Finanzierungsangebote selbst erstellen.

Hier geht es zum Berufsvideo für den Ausbildungsberuf "Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen".
Stand: 29.11.2022